مدیریت ریسک معاملاتی اگر نگوییم مهمترین، یکی از مهمترین موضوعات در معامله‌گری است. از یک سو، معامله‌گران می‌خواهند ضررهای احتمالی را تا حد امکان پایین نگه دارند، اما از سوی دیگر، آنها می‌خواهند تا آنجا که می‌توانند از هر معامله سود بالقوه‌ای کسب کنند. دلیل اینکه بسیاری از معامله‌گران فارکس پول از دست می‌دهند، صرفا به دلیل بی‌تجربگی یا ناآگاهی از بازار نیست؛ بلکه به دلیل مدیریت نادرست ریسک است. مدیریت ریسک مناسب برای تبدیل شدن به یک معامله‌گر موفق، یک ضرورت مطلق به‌شمار می‌آید. در این مطلب قصد داریم به نکاتی اشاره کنیم که برای کاهش ریسک در معاملات بازار فارکس مفید هستند.
بازار فارکس یکی از بزرگترین بازارهای مالی در جهان است که در آن روزانه بیش از 5.1 تریلیون دلار معامله می‌شود! با این همه پول، بانک‌ها، موسسات مالی و معامله‌گران انفرادی، این پتانسیل را دارند که هم سودهای هنگفت و هم ضررهای هنگفت داشته باشند. به همین دلیل معامله‌گران برای اطمینان از بازگشت سرمایه خود باید میزان ریسک خود را مدیریت کنند. در ادامه به مهمترین نکاتی اشاره می‌کنیم که رعایت کردن آنها باعث می‌شود ریسک شما در معاملات فارکس کاهش پیدا کند.
آیا می‌دانید قانون شماره 1 در معاملات چیست؟ اگر تازه وارد دنیای تجارت شده‌اید، باید تا حد امکان مطالب جدید بیاموزید. در واقع صرف‌نظر از اینکه چقدر در بازار فارکس تجربه دارید، همیشه یک درس جدید برای آموختن وجود دارد! پس همیشه به خواندن و یادگیری در مورد هر چیزی که مربوط به فارکس است ادامه دهید.
شاید از خود پرسیده باشید «آیا نوسان‌گیرهای فارکس ضرر هم می‌کنند»؟ مطمئنا که همینطور است. در واقع آنها مرتبا پول از دست می‌دهند. با این حال، هدف این معامله‌گران این است که مطمئن شوند در پایان جلسه معاملاتی، مجموع سودشان بیشتر از مجموع ضررهای‌شان است. یکی از راه‌های محافظت از خود در برابر ضررهای بزرگ، استفاده از استاپ‌لاس است.
استاپ‌لاس ابزاری است که به شما امکان می‌دهد از معاملات خود در برابر حرکات غیرمنتظره بازار محافظت کنید. شما قیمت از پیش تعریف‌شده‌ای تعیین می‌کنید که با رسیدن قیمت به آن مقدار، معامله شما به طور خودکار بسته می‌شود. بنابراین، اگر پوزیشنی باز کرده‌اید به این امید که ارزش دارایی افزایش یابد اما بازار برعکس انتظار شما رفتار می‌کند، زمانی که ارزش دارایی به میزان استاپ‌لاس شما رسید، معامله برای جلوگیری از ضرر بیشتر بسته می‌شود.
حد سود، ابزاری شبیه به استاپ‌لاس است. اما همانطور که از نام آن پیداست، هدف وارونه‌ای را دنبال می‌کند. با اینکه استاپ‌لاس برای بستن خودکار معاملات برای جلوگیری از زیان بیشتر طراحی شده، حد سود برای بسته شدن خودکار معاملات پس از رسیدن به یک سطح سود مشخص طراحی شده است.
با داشتن انتظارات واضح برای هر معامله، نه تنها می‌توانید یک هدف سود تعیین کنید، بلکه می‌توانید تصمیم بگیرید که سطح ریسک مناسب برای هر معامله چقدر است. بیشتر معامله‌گران حداقل نسبت پاداش به ریسک 2:1 را هدف می‌گیرند؛ یعنی به ازای هر یک واحد ریسک، دو واحد سود. بنابراین، اگر حد سودتان را 40 پیپ بالاتر از قیمت ورودی قرار دهید، استاپ‌لاس شما 20 پیپ زیر قیمت ورودی تعیین می‌شود.
یکی از قوانین اساسی مدیریت ریسک در معاملات فارکس این است که هرگز نباید بیش از حدی که می‌توانید متحمل ضرر شوید، ریسک کنید. با این وجود، معامله‌گران بسیاری هستند که این قانون را زیر پا می‌گذارند؛ به ویژه در میان کسانی که تازه وارد تجارت فارکس شده‌اند. بازار فارکس بسیار غیرقابل پیش‌بینی است، بنابراین معامله‌گرانی که بیش از توان مالی خود در معرض ضرر قرار می‌گیرند، در واقع خودشان را بسیار آسیب‌پذیر می‌کنند.
اگر چند زیان باعث از بین رفتن بخش بزرگی از سرمایه تجاری شما باشد، در واقع این مساله نشان می‌دهد که شما در هر معامله ریسک بسیار زیادی متحمل می‌شوید. بازیابی سرمایه از دست‌رفته در بازار فارکس دشوار است؛ زیرا شما باید درصد بیشتری از حساب معاملاتی فارکس خود را با سود ببندید تا آنچه را که از دست داده‌اید پوشش دهد. تصور کنید که یک حساب تجاری 5 هزار دلاری دارید و هزار دلار از دست می‌دهید. در واقع شما شما 20 درصد ضرر کرده‌اید. حال برای جبران این ضرر، باید 25 درصد از سرمایه باقی‌مانده در حساب‌تان (یعنی 4 هزار دلار) سود دریافت کنید.
یک قانون که امتحان خود را پس داده، این است که در هر معامله، بیش از 2 درصد از موجودی حساب خود را ریسک نکنید. علاوه بر این، بسیاری از معامله‌گران اندازه پوزیشن خود را با توجه به نوسانات جفت ارز مورد معامله تنظیم می‌کنند. یک جفت ارز با نوسان بیشتر در مقایسه با یک جفت ارز با نوسان کمتر، به اندازه پوزیشن کمتری نیاز دارد.
اهرم یا لوریج به شما این فرصت را می‌دهد که سود حاصل از حساب معاملاتی خود را بزرگ کنید. اما این ابزار می‌تواند زیان شما را نیز افزایش دهد. به عنوان مثال، یک حساب با اهرم 1:30 به این معنی است که در حسابی با موجودی هزار دلار، می‌توانید معامله‌ای به ارزش 30 هزار دلار انجام دهید.
بدین ترتیب اگر بازار به نفع شما حرکت کند، حتی اگر فقط هزار دلار سرمایه‌گذاری کرده باشید، سود کامل آن معامله 30 هزار دلاری را تجربه خواهید کرد. اما اگر بازار بر خلاف انتظار شما حرکت کند، وضعیت برعکس خواهد بود.
بنابراین اهرم بالاتر، ریسک بیشتری را به همراه دارد. اگر مبتدی هستید، یک رویکرد معقول در رابطه با مدیریت ریسک در فارکس، پرهیز از استفاده از مقدار اهرم بالا است. تنها زمانی استفاده از اهرم را در نظر بگیرید که درک واضحی از ضررهای احتمالی دارید. اگر این کار را انجام دهید، متحمل زیان عمده‌ای نخواهید شد و می‌توانید از قرار گرفتن در سمت اشتباه بازار جلوگیری کنید.
وجود هرگونه شک نشان می‌دهد که برنامه معاملاتی آن‌طور که انتظار می‌رود دقیق و مناسب نیست. اگر رفتار بازار ناپایدار است و فراتر از پیش‌بینی‌ها حرکت می‌کند و یا تردیدها اجازه نمی‌دهند با خیال راحت وارد عمل شوید، بهتر است از بازار خارج شده و به این ترتیب زیان را به حداقل برسانید.
ناتوانی در کنترل احساسات، برای یک معامله‌گر نشانه خوبی نیست. برای معامله در بازار فارکس، داشتن آرامش و تسلط بر احساسات بسیار ضروری است. اگر قادر به کنترل خود نیستید و احساسات شما بر منطق‌تان غلبه دارند، باید از معامله خارج شوید و موقتا از این وضعیت دور بمانید. تغییر در فعالیت‌های ذهنی یا فیزیکی و یا برقراری ارتباط با معامله‌گران دیگری که در موقعیتی مشابه بوده‌اند و توانسته‌اند بر احساسات خود غلبه کنند، می‌تواند برای شما مفید باشد.
معامله در جهت روند یکی از بهترین راه‌ها برای کاهش ریسک است. زمانی که بازار در خلاف جهت یک روند حرکت می‌کند، بهتر است با به‌کارگیری یکی از روش‌های ذکرشده، میزان ریسک و ضرر را کاهش دهید. حتی ضررها باعث افزایش تجربه شما می‌شوند و به شما امکان می‌دهند عملکردتان را ارزیابی کنید. به این ترتیب بهتر می‌توانید به علت اشتباهات خود پی ببرید تا در آینده مرتکب آنها نشوید.
مانند هر جنبه دیگری از معامله‌گری، مدیریت ریسک در فارکس به میزان ریسک‌پذیری معاملاتی شما به عنوان یک معامله‌گر بستگی دارد. برخی از معامله‌گران مایل هستند و می‌توانند نسبت به دیگران ریسک بیشتری را تحمل کنند. اگر یک معامله‌گر مبتدی هستید، بهترین نکته برای کاهش ریسک این است که محافظه‌کارانه شروع کنید.
بروکر آرون گروپس با سال‌ها تجربه، یکی از بروکرهای مطرح و مورد اعتماد در بازار فارکس است. شما در آرون گروپس می‌توانید از امکاناتی که برای جلوگیری از ضرر در نظر گرفته شده‌اند، استفاده کنید. همچنین آرون گروپس مطالب بیشتری درباره آموزش مدیریت ریسک در اختیار اعضای خود قرار می‌دهد. با ثبت نام در این بروکر، شما می‌توانید با کم‌ترین ریسک، وارد بازار فارکس شده و معاملات پرسودی داشته باشید.