یکی از بازارهای مهم و مورد توجه برای سرمایه‌گذاری، بازار طلا است. ورود به این بازار نیازمند شناخت و تخصص کافی بوده و دانستن آینده بازار و پیش‌بینی قیمت طلا، منجر به تصمیم‌گیری بهتر خواهد شد. ما در ادامه این مطلب به پیش‌بینی قیمت طلا و راه‌های تشخیص بهترین روش و بهترین زمان فروش طلا می‌پردازیم.
قیمت طلا متاثر از عوامل متعدد داخلی و بین‌المللی است. از جمله مهم‌ترین عوامل داخلی عبارتند از: نرخ تورم و عرضه و تقاضا. از مهم‌ترین عوامل بین‌المللی نیز می‌توان به قیمت دلار و سیاست‌های پولی فدرال رزرو و اثر آن بر انس جهانی طلا و دلار اشاره نمود. از ابتدای سال 1402 شاهد روند نزولی قیمت و سقوط طلا بودیم. در سطح جهانی قیمت طلا رابطه معکوسی با قیمت دلار دارد؛ اما در بازار ایران با افزایش قیمت دلار، قیمت طلا هم افزایش پیدا می‌کند. پس به دلیل عدم تثبیت نرخ دلار در ایران، هیجانی برای خرید آن در بازار ارز وجود ندارد و در نتیجه طلا نیز فعلا نوسانات کمی دارد. اما کارشناسان اقتصادی پیش‌بینی می‌کنند که با توجه به افزایش قیمت انس جهانی طلا در آینده، قیمت سکه و طلا روندی صعودی داشته و در نیمه دوم امسال تارگت‌های خوبی برای طلا ایجاد شود.
در بازار امروز (9 مرداد 1402) هر گرم طلای ۱۸ عیار 18300 تومان نسبت به روز قبل کاهش داشت و با قیمت ۲,۳70,۰۰۰ تومان خرید و فروش شد. همچنین هر اونس طلا 1942 معامله شد که نسبت به روز قبل، افزایش ۰.0۵ درصدی داشته است.
به عقیده‌ی فعالان اقتصادی، طلا در بازار ایران به‌صورت موسمی، همیشه در ماه‌های تیر و مرداد، پایین‌ترین قیمت سال را دارد و در نیمه دوم سال، معمولا قیمت طلا روند صعودی دارد. به دلیل همزمانی تیر و مرداد با شروع ماه محرم و کم بودن تقاضا تا ده روز اول ماه صفر، پیش‌بینی می‌شود که قیمت طلا تا آن‌زمان رکودی باشدو کاهش قیمت طلا در هفته آینده دور از انتظار نیست.
تصمیم‌گیری برای سرمایه‌گذاری یک امر شخصی است اما اساسا در سرمایه‌گذاری طلا باید دید بلندمدت داشت و رفتار طلا در سال‌های پی‌در‌پی نشان داده که این بازار در دراز مدت سود خوبی دارد.
سکه قابلیت مصرفی ندارد، اما می‌توان آن را در جایی امن نگهداری کرد و خطر به سرقت رفتن آن هم کمتر از طلا است. دو گروه سکه طرح قدیم و طرح جدید داریم که هردو طرح، عیار و ارزش مشابهی دارند. ولی به دلیل تقاضای بالای سکه طرح جدید، قیمت آن بیشتر است. سکه اجرت ساخت ندارد اما هنگام فروش طلا، فرد به‌اندازه مبلغ اجرت ساخت آن ضرر می‌کند. در‌کل سرمایه‌گذاری روی سکه ارزش بالاتری دارد پس انتخاب عاقلانه‌تری است.
خرید و نگهداری طلا دارای معایبی است مثلا نوسانات شدید قیمت دارد یا امکان جعل عیار آن وجود دارد؛ همچنین ریسک سرقت طلا بالا است. بهترین روش، خرید آن از بورس طلا است؛ چند روش برای خرید طلا در بورس وجود دارد: گواهی سپرده سکه طلا، گواهی سپرده شمش طلا، صندوق‌های کالایی با پشتوانه طلا، قرارداد آتی صندوق طلا، قرارداد اختیار معامله سکه طلا یا آتی طلا.
به علت وجود ریسک در خرید، نگهداری و فروش طلا، بورس کالای ایران معاملات گواهی سپرده شمش طلا را راه‌اندازی کرده است. گواهی سپرده شمش طلا مانند تمام گواهی‌های سپرده کالایی است که سرمایه‌گذاران به جای سایر کالا‌ها، روی شمش طلا سرمایه‌گذاری می‌کنند. این گواهی دارای تنها یک نماد است و با اضافه شدن شمش‌ها به حوزه سپرده کالایی شمش طلا، این نماد تغییر نمی‌کند. وزن شمش‌ها نیز به عیار(995 تا 999) از 950 گرم تا 1050 گرم بستگی دارد و میزان شمش تحویلی بر اساس عیار شمش است.
صندوق طلا چیست؟ صندوق سرمایه‌گذاری طلا، نوعی از صندوق سرمایه‌گذاری مشترک است که قابلیت معامله در بورس کالا را دارد. هدف سرمایه‌گذاران در صندوق طلا این است که به‌واسطه مدیریت حرفه‌ای صندوق، حداکثر بازدهی را از بازار سکه و شمش طلا داشته باشند و درگیر مشکلات خرید و فروش فیزیکی طلا نشوند. مدیران این صندوق‌ها نیز تلاش می‌کنند تا از سرمایه‌گذاری در بازار سکه و شمش طلا از طریق ابزارهای بازار سرمایه، بازدهی خوبی را کسب نمایند. حداقل 70 و حداکثر 90 درصد از سرمایه صندوق‌های طلا در بورس روی طلا و سکه و مابقی روی اوراق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌شود. پس به علت اینکه درصد زیادی از سرمایه‌گذاری این صندوق‌ها روی سکه و طلاست و قیمت طلا هم به دو عامل قیمت انس جهانی طلا و نرخ ارز بستگی دارد؛ لذا میزان سود این نوع صندوق‌ها به میزان رشد این دو پارامتر وابسته است.
بهترین صندوق سرمایه‌گذاری طلا باید به کمک استراتژی‌های مدیریتی موثر، با در نظر گرفتن شرایط بازار، به بهینه‌سازی سرمایه‌گذاری‌های خود بپردازد. برای انتخاب بهترین صندوق طلا در بورس به شناخت و تحلیل کافی نیاز داریم.
پارامترهایی مقایسه صندوق‌های طلا:
ضامن نقدشوندگی یک رکن حقوقی است که وجود آن بر اعتبار صندوق و جذب سرمایه‌گذار تاثیر مثبتی دارد وباعث اعتماد سرمایه‌گذاران به صنوق می‌شود. اگر سرمایه‌گذار بخواهد واحد‌هایش را باطل کند نباید نگرانی درباره فروش آن‌ها داشته‌باشد و وجه حاصل از فروش، باید در اسرع وقت به حساب او برگردد. بهترین صندوق طلا بورس برای سرمایه‌گذاری باید تضمین نقدشوندگی داشته باشد. در ادامه با پربازدهی‌ترین صدوق طلا آشنا خواهیم شد. یک صندوق طلای پربازده و ایمن، در بازار بورس را معرفی خواهیم کرد.
صندوق طلای کهربا یک صندوق مبتنی بر کالا است که دارایی‌های موجود در آن در یک دارایی کالایی سرمایه‌گذاری شده و در نتیجه ارزش واحدهای صندوق با توجه به تغییرات قیمت آن کالا، متغیر است. بازدهی صندوق طلا کهربا هم‌جهت با بازدهی طلا در بازار فیزیکی است. اما امکان سرمایه‌گذاری در ابزارهای مشتقه و اهرمی سبب شده که گاهی بازدهی این صندوق بیشتر از بازدهی سکه و طلا شود. صندوق طلای کهربا یکی از پربازده‌ترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا است. بنابراین می‌توان نماد کهربا را نمونه‌ای از بهترین نماد طلا در بورس دانست. شرکت سبدگردان کاریزما از دارندگان واحدهای ممتاز این صندوق طلا است و برای اطلاعات بیشتر می‌توانید به سایت charisma.ir مراجعه کنید.
در این مقاله سعی کردیم تا نکات مهمی را در مورد پیش‌بینی قیمت طلا و نیز مزایا و طرق مختلف سرمایه‌گذاری طلا ارائه نماییم. یکی از روش‌های ایمن، صندوق سرمایه‌گذاری طلای کهربا است که شما می‌توانید از طریق کارگزاری کاریزما واحدهای این صندوق را خریداری نمایید.
به دو روش مستقیم و غیرمستقیم که هر کدام دارای موارد مختلفی‌اند.
این صندوق‌ها بدون مالیات و اجرت هستند؛ محدودیت ریالی برای خرید آن‌ها وجود ندارد و سوددهی متناسب با نوسان قیمت طلا دارند.
زیرا روی قیمت کالاهای دیگر، سایر ارزها، سکه و حتی بورس تاثیر دارد.